Crédit 2.000 euros

Il est possible de bénéficier d’un prêt personnel, d’un crédit auto, d’un crédit travaux, d’un crédit renouvelable et un micro crédit pour emprunter 2.000 euros. La durée d’emprunt peut aller jusqu’à 84 mois et le taux d’intérêt varie de 0.2% à 21%.

Liste des crédits qui permettent d’obtenir 2.000 euros

• Micro crédit
• Prêt personnel
• Crédit renouvelable
• Crédit auto
• Prêt travaux

Les différents crédits banque par banque

1. Le Coup de pouce FLOA Bank

FLOA Bank propose un crédit personnel pour financer un projet de 100 à 2.500 euros, remboursable en 4 mensualités. Ce crédit est doté de frais réduits et débloqué en seulement 24 heures. Sans justificatif d’utilisation, il suffit de remplir un formulaire en ligne.

Le taux d’intérêt varie entre 0.5% et 10%.

2. Le crédit auto Cetelem

Cetelem propose un crédit auto pour l’achat d’un véhicule neuf ou d’occasion. Ce crédit est remboursable sur une durée allant de 7 à 84 mois, avec un montant empruntable pouvant aller jusqu’à 75.000 euros.

Le taux d’intérêt est de 4.79%.

3. Le crédit renouvelable Cofidis

Cofidis propose un crédit renouvelable qui permet d’avoir une réserve d’argent disponible à tout moment pour faire face à des dépenses imprévues ou pour financer des petits projets. La somme empruntée (jusqu’à 6.000 euros) est remboursable sur une durée allant jusqu’à 5 ans maximum, avec un taux d’intérêt variable.

Pour les emprunts de moins de 3.000 euros, la durée de remboursement est plafonnée à 3 ans.

Le taux d’intérêt est de 21.15%.

4. Le prêt express Orange Bank

Orange Bank propose un prêt express pour les petits projets, d’un montant maximum de 50.000 euros, remboursable sur une durée maximale de 84 mois. Ce prêt est rapide et facile à obtenir, avec une réponse de principe immédiate. Le taux d’intérêt est fixe et les frais de dossier sont offerts.

Le taux d’intérêt du prêt express commence à partir de 0.5%.

5. Le prêt personnel Younited Credit

Younited Credit propose un prêt personnel pour financer un projet de 1.000 à 50.000 euros, remboursable sur une durée allant de 6 à 84 mois. Ce prêt est sans frais de dossier et sans caution, avec un taux d’intérêt fixe tout au long de la durée de remboursement.

Le taux d’intérêt varie de 0.7% à 18%.

6. Le prêt travaux Franfinance

Franfinance propose un prêt travaux pour financer des travaux dans votre logement, d’un montant pouvant aller de 1.500 à 75.000 euros, remboursable sur une durée maximale de 120 mois. Ce prêt est sans frais de dossier et sans obligation de changer de banque.

Le taux d’intérêt commence à partir de 0.90%.

Comment obtenir 2.000 euros ?

Pour faire face à un besoin d’argent de 2.000 euros, il est possible d’opter pour plusieurs types de crédits à la consommation :

• Le micro crédit
• Le prêt personnel
• Le crédit renouvelable
• Le crédit auto
• Le prêt travaux

1. Quels sont les crédits qui permettent d’emprunter 2.000 euros ?

Ce sont souvent des crédits à la consommation de type prêt personnel, prêt travaux, crédit auto ou encore crédit renouvelable. Le micro crédit est également une solution envisageable pour emprunter cette somme.

2. Quels projets peuvent être financés avec 2.000 euros ?

Avec 2.000 euros, les possibilités sont nombreuses. Il est possible d’utiliser cette somme pour financer des travaux dans votre maison, pour acheter un nouvel ordinateur, ou encore pour faire face à des dépenses imprévues comme l’achat d’un nouvel électroménager.

Il est important de choisir le crédit adapté à vos besoins et à votre capacité de remboursement, afin de ne pas se retrouver en difficulté financière.

Emprunter 2.000 euros avec un crédit à la consommation

Pour emprunter 2.000 euros, il est possible de demander plusieurs crédits à la consommation comme le micro crédit, le prêt personnel, le crédit auto, le prêt travaux ou encore le crédit renouvelable.

1. Le micro crédit

Le micro crédit est destiné aux personnes ayant des difficultés financières. Il permet d’emprunter des petites sommes, généralement entre 100 et 3.000 euros, avec des remboursements sur une durée courte.

Les taux d’intérêt sont souvent plus élevés que pour d’autres types de crédits, mais peuvent être plus accessibles pour ceux qui ont des revenus modestes.

Simulation d’un micro crédit de 2.000 euros

Durée	Taux effectif	Mensualité	Coût
12 mois	12%	177 euros	40 euros

2. Le prêt personnel

Le prêt personnel est un crédit non affecté, ce qui signifie qu’il n’est pas nécessaire de justifier l’utilisation de l’argent emprunté. Son montant peut aller jusqu’à 75.000€ sur une durée de 84 mois. Les taux d’intérêt peuvent varier en fonction du montant emprunté et de la durée de remboursement, mais il est plafonné à 18%.

Simulation d’un prêt personnel de 2.000 euros

Durée	Taux effectif	Mensualité	Coût
12 mois	3.90%	170 euros	40 euros

3. Le crédit auto

Le crédit auto permet d’acheter une voiture d’occasion ou de financer des réparations. Son montant peut aller jusqu’à 75.000€, sur une durée de 6 à 84 mois. Le taux d’intérêt peut aller jusqu’à 18% et il est en moyenne autour de 4%.

Simulation d’un crédit auto de 2.000 euros

Durée	Taux effectif	Mensualité	Coût
24 mois	6.50%	88 euros	112 euros

4.     Le prêt travaux

Le prêt travaux permet de financer ses projets de travaux à hauteur de 75.000€ sur une durée de 6 à 120 mois. Les taux d’intérêt peuvent être attractifs, en moyenne autour de 4%. Ils sont souvent inférieurs à ceux des autres types de crédits à la consommation.

Simulation d’un prêt travaux de 2.000 euros

Durée	Taux effectif	Mensualité	Coût
12 mois	2.80%	169 euros	40 euros

5. Le crédit renouvelable

Le crédit renouvelable est un crédit à la consommation qui permet à l’emprunteur de disposer d’une réserve d’argent de jusqu’à 6.000€ qu’il peut utiliser à tout moment en fonction de ses besoins. La durée de remboursement peut aller jusqu’à 60 mois.

Le taux varie entre 0.5% et 21%

Simulation d’un crédit renouvelable de 2.000 euros

Durée	Taux effectif	Mensualité	Coût
31 mois	20.56%	84 euros	604 euros

Comment faire une demande de crédit ?

La demande de crédit peut être effectuée soit en ligne, soit en personne dans une banque. Si vous choisissez de faire la demande en ligne, vous pouvez remplir le formulaire de demande sur le site web de la banque. Si vous préférez rencontrer un conseiller bancaire, vous pouvez prendre rendez-vous dans une banque.

1. Quelles sont les conditions d’accès à un crédit ?

Chaque banque ou organisme de crédit a ses propres critères pour accorder un crédit. En général, les conditions d’accès dépendent de plusieurs facteurs tels que la capacité de remboursement, la situation professionnelle et financière, ainsi que l’historique de crédit.

Les critères peuvent varier en fonction du type de crédit demandé. Il faut également être âgé de plus de 18 ans.

2. Quelle est la procédure ?

Vous devez contacter un conseiller financier de la banque ou de l’organisme de crédit choisi pour faire une simulation de crédit. Cette simulation permettra de connaître le montant qu’il est possible d’emprunter, la durée de remboursement, ainsi que le coût total du crédit.

Si vous êtes satisfait de la simulation, vous pouvez remplir un formulaire de demande de crédit. La banque ou l’organisme de crédit étudiera alors votre dossier et vous donnera une réponse dans les meilleurs délais.

Quels sont les justificatifs à fournir ?

Les justificatifs demandés varient en fonction du type de crédit demandé et de la banque ou de l’organisme de crédit. En général, il faut fournir :

• Une pièce d’identité
• Un justificatif de domicile récent
• Des relevés bancaires
• Des fiches de paie
• Un RIB et éventuellement des justificatifs de dépenses

Il est important de fournir des documents complets et exacts pour faciliter le traitement de votre dossier.

3. Quelles sont les notions qui doivent apparaître dans le dossier ?

Pour que son dossier soit accepté, il faut montrer à la banque ou à l’organisme de crédit que l’on est capable de rembourser le crédit demandé. Les notions qui doivent apparaître dans le dossier sont donc la capacité de remboursement, la situation professionnelle et son historique de crédit.

Plus le dossier sera précis et plus la demande de crédit aura de chance d’être acceptée.

4. Faire une demande de crédits : Cas particuliers

Faire une demande de crédit peut parfois être une tâche difficile pour certaines catégories de personnes.

FICP et interdits bancaires

Les personnes en situation de FICP (Fichier des Incidents de remboursement des Crédits aux Particuliers) ou d’interdiction bancaire sont généralement exclues du système bancaire classique. Les crédits à la consommation classiques ne leur sont pas accessibles.

Pour obtenir 2.000 euros, ils peuvent se tourner vers des micro crédits ou des micro crédits sociaux.

Retraités

Les retraités peuvent rencontrer des difficultés pour obtenir un crédit, notamment si leur revenu est faible. Les banques peuvent également exiger une assurance vie pour garantir le remboursement du prêt.

Étudiants

Les étudiants, quant à eux, peuvent avoir des difficultés à obtenir un crédit en raison de revenus incertains. Pour accéder à un emprunt, ils peuvent se tourner vers un prêt étudiant, spécialement conçu pour financer ses études, ou un micro crédit.

Intermittents et intérimaires

Pour les intermittents et les intérimaires, les banques peuvent exiger des preuves de revenus stables et réguliers pour garantir le remboursement du prêt.

Comment choisir son crédit ?

Pour bien choisir son crédit, il est important de considérer certains points comme sa capacité d’emprunt, la nature de son projet. Il est aussi conseillé de prêter une attention particulière aux offres sur le marché (promotions, arnaques, etc.).

1. Estimer sa capacité d’emprunt

Avant de choisir un crédit, il est nécessaire d’estimer sa capacité d’emprunt en fonction de ses revenus, de ses charges et de ses éventuelles dettes. Cette étape permettra de déterminer le montant maximum qu’il est possible d’emprunter sans risquer de se retrouver en difficulté financière.

Pour estimer sa capacité d’emprunt, il suffit d’appliquer la formule suivante :

2. Choisir le crédit adapté à ses besoins

Le choix du crédit dépendra de la nature du projet à financer. Par exemple, un prêt personnel peut être utilisé pour tout type de projet, tandis qu’un crédit immobilier est spécifiquement destiné à l’achat d’un bien immobilier. Il est donc important de bien identifier ses besoins et de choisir le crédit adapté.

 3. Attendre le bon moment pour emprunter

Les taux d’intérêt peuvent effectivement varier en fonction de la conjoncture économique et des politiques des banques centrales. Il peut donc être judicieux d’attendre une période de taux bas pour réaliser un emprunt.

4. Se méfier des offres de crédit trop attrayantes

Ces offres peuvent cacher des frais cachés ou des taux d’intérêt variables augmentant ainsi considérablement le coût du crédit. Il est fortement conseillé de bien lire les conditions du contrat et se renseigner auprès de plusieurs banques avant de faire son choix.

Obtenir 2.000 euros sans crédit

Obtenir une somme d’argent sans emprunter peut parfois s’avérer être une nécessité, soit pour éviter les frais supplémentaires liés à un prêt soit pour des raisons personnelles. Cette solution sera envisagée en fonction de votre situation financière et de vos besoins.

1. Paiement en plusieurs fois

De nombreuses enseignes proposent des paiements échelonnés sans frais pour régler vos achats. Cela permet d’étaler le paiement de ses achats sur plusieurs mois sans avoir à contracter un crédit.

2. Faire appel à ses proches

Sans passer par une banque, vous pouvez demander de l’argent à vos proches. Il est fortement recommandé de formaliser cet accord par écrit et de respecter les modalités de remboursement pour éviter les conflits.

3. Utiliser son patrimoine

Utiliser son patrimoine pour obtenir de l’argent est aussi une solution. Vendre des objets de valeur ou louer une pièce de son logement peut permettre d’obtenir des revenus supplémentaires.