Mini prêt virement immédiat
Le mini prêt avec virement immédiat est un crédit à la consommation dont le montant peut aller de 100€ à 5.000€. Les fonds sont en pratique bloqués à 3.000€ et sont disponibles immédiatement. La durée de remboursement est en moyenne de 3 à 4 mois et le taux d’intérêt varie entre 0.5% et 21%.
Crédit conso disponible en 24h. Réponse 2 min.
Réponse immédiate 100% en ligne sans engagement.
Mini prêt virement immédiat
: l’essentiel
| Montant du mini prêt immédiat | 100€ à 5.000€ |
| Taux du mini prêt immédiat | 0.5% à 21% |
| Durée du mini prêt immédiat | 1 à 36 mois |
| Délai de réponse du mini prêt immédiat | 24h |
| Délai de déblocage des fonds du mini prêt immédiat | Immédiat |
Un mini prêt avec virement immédiat, est-ce possible ?
Avec la souscription en ligne, il est possible d’obtenir le versement des fonds empruntés immédiatement après l’accord définitif.
La réponse à la demande de financement intervient en général en moins de 24h, la réception d’un dossier dématérialisé étant plus rapide.
L’option Virement immédiat est un service en général payant. Le montant des frais dépend des organismes et du capital emprunté.
Les meilleures offres de mini prêts avec virement immédiat
1. Coup de Pouce de FLOA Bank
Le mini prêt Coup de Pouce est commercialisé par la banque en ligne FLOA Bank. Le montant peut aller jusqu’à 2.500€ sur 3 mois. Les fonds sont débloqués sous 24 heures en activant l’option payante.
Le taux d’intérêt varie entre 0.5% et 10%.
Tableau des frais facturés pour un virement immédiat chez FLOA Bank
| Capital emprunté | Frais de l’option Virement immédiat |
|---|---|
| 100€ à 299€ | 9.90€ |
| 300€ à 499€ | 12.90€ |
| 500€ à 999€ | 19.90€ |
| 1.000€ à 1.499€ | 24.90€ |
| 1.500€ à 2.500€ | 29.90€ |
2. CLIC de Boursorama Banque
Boursorama Banque propose à ses clients seulement un mini prêt avec virement immédiat. Pour devenir client, il suffit d’ouvrir gratuitement un compte de dépôt. Le montant du micro crédit est de 200€ à 2.000€.
Avec l’offre CLIC, il n’y a pas d’intérêts, mais des frais de dossier sont appliqués. Ils varient de 5€ à 20€ selon le montant emprunté.
L’option Virement immédiat est gratuite.
Tableau des frais facturés par Boursorama Banque
| Montant du capital emprunté | Frais facturés pour un virement immédiat |
|---|---|
| 200€ à 500€ | 5€ |
| 501€ à 1.000€ | 10€ |
| 1.001€ à 2.000€ | 20€ |
3. Mini prêt à virement immédiat Finfrog
Finfrog est une plateforme de crowdfunding en ligne spécialisée dans le mini prêt avec virement immédiat. Les fonds proviennent des particuliers. La fintech est inscrite à l’Orias, gage de sérieux et de fiabilité.
Elle ne facture aucuns frais supplémentaires, sa commission est comprise dans le taux d’intérêt. L’emprunteur rembourse son mini prêt par prélèvement ou par carte bancaire.
Le taux d’intérêt varie de 10% à 20%.
Le mini prêt Finfrog est accessible aux personnes fichés FICP (Fichier des incidents de paiement de la Banque de France).
Le mini prêt virement immédiat, c’est quoi ?
Le mini prêt avec virement immédiat est un crédit non affecté dont le capital ne dépasse pas 5.000€. L’emprunteur n’a pas à justifier l’utilisation des fonds même si l’organisme de prêt le questionne sur la nature de son projet.
La rapidité du déblocage des fonds permet de faire face à une situation urgente : un découvert bancaire, une facture imprévue, une grosse réparation, le remplacement d’un appareil électroménager ou même un week-end de dernière minute, etc.
1. Mini prêt virement immédiat, jusqu’à 5.000€
Le mini prêt avec virement immédiat est un crédit non affecté d’un montant compris entre 100€ et 5.000€. En pratique, le montant maximal d’un micro crédit immédiat est de 3.000€.
Exemples de financement avec un mini prêt
| Projet | Coût | Durée de 4 mois |
|---|---|---|
| Réparation de la voiture | 400€ | 12€ + 3 X 133€ |
| Achat d’un lave-vaisselle | 350€ | 11€ + 3 X 114€ |
| Découvert bancaire | 600€ | 19€ + 3 X 200€ |
2. Mini prêt virement immédiat, taux d’intérêt compris entre 0.5% et 20%
Le mini prêt avec virement immédiat est un crédit à court terme dont le taux d’intérêt varie entre 0.5% et 20%. En moyenne les taux appliqués tourne autour de 4%.
Le taux d’intérêt d’un crédit à la consommation ou immobilier est calculé en fonction du montant de l’emprunt, de la durée de remboursement, du profil de l’emprunteur et du marché. Pour l’emprunteur, il correspond au coût de l’argent. Pour l’organisme de prêt, il indemnise un risque de défaut de paiement.
Un mini prêt avec virement immédiat sans frais cachés
Hormis les intérêts et les éventuels frais de virement immédiat, connus à l’avance, le mini prêt n’occasionne pas d’autres frais.
L’assurance de prêt est optionnelle, elle est comprise dans le taux annuel effectif global (TAEG). L’emprunteur est libre d’y souscrire ou non.
Il a également le choix de s’assurer chez un assureur indépendant pour faire jouer la concurrence (loi Lagarde) sous condition de souscrire à des garanties équivalentes.
Même si le délai de remboursement d’un mini prêt est court, entre 1 et 6 mois, il est conseillé de la prévoir pour mettre ses proches à l’abri en cas d’accident (décès ou invalidité).
3. Mini prêt virement immédiat, conditions à remplir ?
Être majeur
Ne pas être fiché FICP
Ne pas être en situation de surendettement
Pour éviter un éventuel refus, il est conseillé de vérifier au préalable son éligibilité au mini prêt avec virement immédiat. Pour y satisfaire, le demandeur doit :
- Etre âgé de 18 ans au moins
- Résider en France
- Posséder un compte de dépôt régulièrement alimenté
Le mini prêt est ouvert aux salariés (CDI, CDD, intérimaires), aux travailleurs indépendants et aux professions libérales, aux retraités, aux chômeurs indemnisés et aux étudiants rémunérés (apprentis, boursiers, etc.).
Les personnes FICP sont acceptées par certains organismes seulement.
Une souscription en ligne simple et rapide
1
Trouver l’organisme prêteur
2
Simuler les offres de l’organisme prêteur
3
Remplir le formulaire qui fera office de dossier
4
Fournir les pièces justificatives
5
Envoyer le dossier
La procédure de souscription est très fluide, elle ne prend que quelques minutes. Le comparateur aide l’emprunteur à trouver l’organisme prêteur grâce au simulateur en ligne puis il le met en relation avec lui.
1. Simuler son mini prêt avec virement immédiat
Le simulateur est un outil en ligne très simple à utiliser. L’emprunteur fait varier sa mensualité en fonction du montant et de la durée de remboursement. Après validation, le comparateur propose l’offre de mini prêt la plus adaptée à son besoin.
L’emprunteur fournit les renseignements demandés sur sa situation administrative (nom, prénom, date et lieu de naissance, adresse) et financière (revenus mensuels).
2. Télécharger les pièces justificatives
Une photocopie recto/verso d’une pièce d’identité
Un RIB
Une photocopie des 3 derniers bulletins de salaire
Un justificatif de domicile de moins de 3 mois
Pour accélérer la procédure de souscription, il est conseillé de préparer ses documents avant de commencer la saisie. Les justificatifs demandés sont limités en raison de la particularité du mini prêt : montant limité à rembourser sur une courte durée.
A minima, il sera donc demandé de fournir une pièce d’identité en cours de validité et un RIB pour recevoir les fonds. Certains organismes demandent l’autorisation de pouvoir vérifier sur le compte bancaire de l’emprunteur sa solvabilité. Cette introspection est totalement sécurisée.
Dès que le contrat est signé, le délai légal de rétractation commence à courir. Le code de la consommation l’a fixé à 14 jours calendaires. Il peut être ramené à 7 jours incompressibles s’il en fait la demande.
La réponse définitive intervient dans la journée, le virement est immédiat. L’emprunteur doit compter avec les délais bancaires, variables selon les banques, avant de le voir apparaître en écriture sur son compte bancaire.
Les options de remboursements du mini prêt avec virement immédiat
Remboursable par anticipation
Le mini prêt avec virement instantanée fait partie des crédits à la consommation. A ce titre, la législation prévoit qu’il peut toujours et à tout moment être remboursé par anticipation partielle ou totale. Le montant du mini prêt étant inférieur à 10.000€, aucune indemnité ne peut être facturée à l’emprunteur.
Vous êtes en droit de rembourser votre prêt à la consommation avant la date de fin fixée contractuellement
Remboursement total de l’intégralité du capital restant dû
Remboursement partiel d’une partie du capital restant dû
Des pénalités de remboursement, jusqu’à 1% du capital emprunté peuvent s’appliquer
Regroupable avec d’autres prêts en cours
Le regroupement de crédits est apparenté à un rachat. Les prêts en cours sont réunis en un seul de manière à ce que l’emprunteur n’ait plus qu’une seule mensualité à payer et une seule assurance de prêt. Le mini prêt est éligible à cette opération.
Quelles alternatives pour un besoin d’argent plus important ?
D’autres prêts instantanés sont adaptés à un besoin d’argent urgent. Les crédits non affectés comme le prêt personnel ou le crédit renouvelable permettent de disposer d’une somme jusqu’à 75.000€. Les fonds sont versés à l’emprunteur entre 48 heures et 14 jours après la signature du contrat.
1. Prêt personnel, jusqu’à 75.000€
Jusqu’à 75.000€
Entre 2 mois et 120 mois
Taux entre 0.20% à 21%
Aucun justificatif d’achat
Le prêt personnel est un crédit amortissable. Il est conçu pour satisfaire tout type de projet à la discrétion de l’emprunteur : achats de biens de consommation, financement d’un évènement familial (mariage, baptême), d’un voyage, d’études, etc.
La durée de remboursement est plus longue que celle du mini prêt avec virement immédiat, elle s’étend jusqu’à 120 mois. Le taux d’intérêt moyen tourne autour des 5%.
Exemples de prêts personnels
| Organismes | Montant | Durée | Délai d’obtention |
|---|---|---|---|
| FLOA Bank | 3.000€ – 50.000€ | 6 – 84 mois | 8 à 15 jours |
| Cetelem | 1.000€ – 75.000€ | 6 – 84 mois | 8 à 15 jours |
| Orange Bank | 1.000€ – 75.000€ | 12 – 84 mois | 8 à 15 jours |
2. Crédit renouvelable, jusqu’à 6.000€
Entre 100€ et 6.000€
Disponible en 24h ou 48h
Entre 2 mois et 6 mois
Taux à partir de 2%
Le crédit renouvelable est un crédit non amortissable, le contrat est renouvelé tous les ans. L’emprunteur dispose d’une somme d’argent qu’il peut utiliser à tout moment. Il est très pratique pour pallier une situation urgente (un achat coup de cœur, un besoin de trésorerie).
A l’inverse du mini prêt avec virement immédiat et du prêt personnel, le crédit renouvelable ne coûte rien tant qu’il n’est pas utilisé. Les intérêts sont calculés uniquement sur les sommes débloquées. Il est conseillé de choisir une vitesse de remboursement rapide car ils peuvent grimper jusqu’à 21%.
La durée de remboursement est fixée par le Code de la consommation à 60 mois maximum :
- 36 mois pour 3.000€ empruntés
- 60 mois pour 6.000€
Les remboursements reconstituent le capital, l’argent est disponible pour de nouvelles dépenses imprévues.
Exemples de crédits renouvelables
| Organismes | Montant | Durée | Délai d’obtention |
|---|---|---|---|
| Cetelem | 500€ – 4.000€ | 3 – 20 mois | 8 à 15 jours |
| Cofidis | 500€ – 6.000€ | 6 – 48 mois | 8 à 15 jours |
| Franfinance | 500€ – 5.000€ | 22 – 43 mois | 8 à 15 jours |
Crédit conso disponible en 24h. Réponse 2 min.
Réponse immédiate 100% en ligne sans engagement.
Foire aux questions
-
L’établissement de prêt se réserve le droit de refuser son prêt à l’emprunteur sans avoir à justifier sa décision. Cela n’augure en rien le refus des autres établissements.
-
Certains organismes accordent des crédits aux allocataires du RSA. Le montant est limité à la capacité d’emprunt de l’emprunteur.
-
Le montant du capital emprunté et la durée de remboursement sont beaucoup plus importants. Pour rembourser un mini prêt de 5.000€ sur 3 ou 4 mois, l’emprunteur doit percevoir des revenus suffisants. En cas d’impayé, les pénalités sont lourdes.
Laisser un commentaire